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企业金融风险控制让巨额损失成为过去时

发布时间:2020-03-26 17:24:17 阅读: 来源:端子机厂家

金融危机以来国有企业暴露的金融风险已引起各界的高度关注,国家国资委特别下发了《关于进一步加强中央企业金融衍生业务监管的通知》,规范国有企业套期保值业务。为了控制风险,除了从制度上加强管理,还应借助技术手段,对风险进行有效监控,并制定化解金融风险的合理对策。

金融风险控制的目标与原则

首先,企业要明确金融风险控制的目标。

在制定对策之前,要分清风险对冲与风险管理的区别:风险对冲只是将风险当作一种威胁,而风险管理却将风险既看成威胁又看成机会。

在竞争激烈的市场环境下,风险往往与机会并存,企业进行风险管理,不仅仅是为了减少原料成本、营业收入的波动,更重要的是将具有比较优势的风险转化为机会,并将处于劣势的风险进行屏蔽,以此来增强公司的竞争力。企业应将风险管理上升到公司战略的高度。

在风险管理过程中,企业需要综合考虑宏观经济、行业发展和自身的特点,制定应对措施,充分抓住有利的机会。例如,一家拥有低成本煤炭资源的电力公司,在抵御煤炭价格上涨的风险时,具有天然的优势。这家企业不仅不需要屏蔽煤炭价格风险。而且可以利用自己的优势,及时把握煤炭价格上涨的时机,兼并处于困境的竞争对手。

其次,企业金融风险控制要遵循两个重要原则:

一是从企业整体的角度来考虑风险。一个部门的风险很可能与其他部门风险形成互补,独立应对该风险会造成资源重复浪费,甚至可能导致公司整体风险加大。例如,当原材料价格和产品价格同步变动,而且价差比较稳定时,企业利润并不会随商品价格变化而波动,若企业对原材料进行套期保值,则会暴露于产品价格风险之下,反而加大企业利润的波动。

二是从成本和效果两方面综合考虑,选取适合自身的风险应对策略。这需要金融工程技术强有力的支撑,其中,估值技术、衍生产品定价技术、风险精算与操作风险控制技术都是非常重要的分析手段。例如,一家电力公司为了屏蔽煤炭价格风险,可以通过购买煤炭相关的衍生产品、收购煤矿、入股煤矿企业、与煤矿企业签署战略协议等方式来应对,企业应通过数量化分析,评估各种策略的成本、风险与收益,并做出最优的决策。

建立企业级风险控制系统

在企业自身产品结构日益复杂,分散化管理成本不断提高的情况下,需要一种企业级风险控制系统,这种系统既能评估各个业务部门的风险、又能监控企业整体层面上的风险。

构建企业级风险控制系统需要遵循三个基本原则:企业必须要知道自己各个部门或各个业务机构在做什么;这样会出现什么样的后果;如何控制不利结果的影响程度。

企业级风险控制系统应涉及风险识别、风险评估、风险应对、风险监控等各环节。

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